Na świecie są dwa rodzaje ludzi: ci, którzy rozliczają się ze swoimi zeznaniami podatkowymi, gdy tylko nadejdzie nowy rok, i ci, którzy wciąż kręcą się wokół na początku kwietnia (w zasadzie pod koniec sezonu podatkowego) zastanawiają się, co się stało z ich W -2. Jeśli pasujesz do tej drugiej grupy, ten artykuł jest dla Ciebie.
Sezon podatkowy jest powszechnie przerażający, nie tylko dlatego, że może wiązać się z niechcianymi kosztami, ale także dlatego, że papierkowa robota jest znana z czasochłonności i zagmatwania. Od pozornie niekończących się formularzy po niezwykle szczegółowe pytania, które sprawiają, że zastanawiasz się, czy w ogóle rozumiesz swoją sytuację finansową, złożenie zeznania rzadko jest zabawnym doświadczeniem.
Mimo wszystko czas podatkowy jest złem koniecznym, z którym wszyscy musimy walczyć, a przy odrobinie wskazówek jest on całkowicie możliwy do opanowania nawet dla najbardziej przytłoczonych spośród nas. Niezależnie od tego, czy chcesz zatrudnić księgowego, samodzielnie wypełnić zeznanie podatkowe, czy po prostu uzyskać informacje o tym, jak lepiej przygotować się na przyszłość, czytaj dalej, aby uzyskać wskazówki i porady, które pomogą Ci przetrwać sezon podatkowy. Masz to!
Tak, sezon podatkowy czeka nas
Przepraszam, że jestem tym, który przekazuje wiadomości. W przypadku większości amerykańskich podatników termin składania zeznań podatkowych z 2021 r. i zapłacenia należnego podatku upływa w poniedziałek, 18 kwietnia 2022 r . . Jest to również data, do której należy złożyć wniosek o rozszerzenie, jeśli go potrzebujesz. Kary za spóźnione zgłoszenie mogą być drogie, więc zorganizuj się już teraz!
Powiedziawszy to, nie daj się przestraszyć zbliżającym się terminem. Złożenie zeznania podatkowego to zadanie, które często jest nieproporcjonalne – choć czasami jest irytujące i niewygodne, jest bardzo wykonalne!
Źródło: Natalia Wojtkiewicz | Pexels
Potrzebujesz księgowego?
To, czy potrzebujesz księgowego do rozliczania podatków, naprawdę zależy od Twojej osobistej sytuacji. Zatrudnienie księgowego może być dość kosztowne, ale w rzeczywistości możesz otrzymać wyższy zwrot pieniędzy, ponieważ specjaliści podatkowi często są w stanie uzyskać wyższe odliczenia. Jeśli masz skomplikowany zwrot, na przykład prowadzisz własną firmę lub doświadczyłeś znaczących zmian w życiu w ciągu roku, najlepiej jest zatrudnić księgowego. Kolejną rzeczą do rozważenia jest czas potrzebny na samodzielne przygotowanie i złożenie zeznania podatkowego. Jeśli nie masz czasu, po prostu nie możesz się tym przejmować lub martwisz się, że możesz popełnić błędy, które mogą okazać się kosztowne, warto zatrudnić doradcę podatkowego.
Jeśli chodzi o znalezienie odpowiedniego księgowego, często najlepszym miejscem do rozpoczęcia jest zapytanie osób, z którymi pracujesz lub mieszkasz, o nazwisko osoby, której używają, ponieważ ich sytuacja podatkowa prawdopodobnie jest przynajmniej nieco podobna do Twojej. . W przeciwnym razie H&R Block i Jackson Hewitt mają lokalizacje w całych Stanach Zjednoczonych i są w stanie obsłużyć szeroką gamę zeznań podatkowych po stosunkowo przystępnych cenach.
Warto również zauważyć, że można spotkać profesjonalistów, którzy reklamują się jako „księgowi”, a nie księgowi. Więc jaka jest różnica? Podczas gdy księgowy prawdopodobnie odbyłby specjalne przeszkolenie, nawet z wyższym wykształceniem, księgowy ma mniej przepisów. Zatrudnienie certyfikowanego księgowego jest generalnie droższe niż zatrudnienie księgowego, ale jeśli prowadzisz własną firmę lub masz bieżące skomplikowane kwestie podatkowe, może być tego warte. W przypadku większości osób, które po prostu składają standardowe indywidualne zeznania, księgowy będzie mógł wykonać pracę bez problemu.
A co z opcjami „zrób to sam”?
Osoby z prostymi zeznaniami podatkowymi mają do dyspozycji szereg opcji online, aby samodzielnie złożyć zeznanie podatkowe. Jeśli jesteś osobą samotną, nie masz na utrzymaniu, pracujesz dla pracodawcy, a Twoja sytuacja podatkowa jest stosunkowo prosta, przygotowanie i składanie własnych podatków jest całkiem łatwe do opanowania dla większości ludzi. W takim przypadku zatrudnienie księgowego, a nawet księgowego jest wydatkiem, którego prawdopodobnie można uniknąć, zwłaszcza że istnieje wiele łatwych w użyciu programów do obsługi podatków, które mogą Ci pomóc. Zarówno H&R Block , jak i TurboTax oferują bezpłatne internetowe oprogramowanie podatkowe do samodzielnego wykonywania prostych zwrotów, z bardziej kompleksowymi opcjami dostępnymi za opłatą, jeśli zwrot jest bardziej złożony.
Źródło: Michaił Niłow | Pexels
Rozumienie wszystkich form
Jeśli jest jedna rzecz, o której wszyscy wiedzą o sezonie podatkowym, to jest to, że istnieje formularz na absolutnie wszystko. Chociaż poniższa lista nie jest wyczerpująca, obejmuje niektóre formularze, z którymi najprawdopodobniej będziesz mieć do czynienia podczas przygotowywania i rozliczania podatków.
- Formularz 1040: Użyjesz 1040 do złożenia zeznania podatkowego. Tutaj deklarujesz swój status zgłoszenia, ogłaszasz potrącenia, ubiegasz się o kredyty i ustalasz kwotę podatku dochodowego.
- Formularz W-2: Pod koniec każdego roku pracodawcy prześlą pracownikowi i rządowi oświadczenie o wynagrodzeniu i podatkach (W-2), przedstawiające wynagrodzenie pracownika i kwotę podatków, które zostały potrącone z jego wypłaty. Jeśli pracowałeś dla wielu pracodawców w ciągu roku, w którym otrzymywałeś pensję lub pensję, otrzymasz W-2 od każdego z nich.
- Formularz 1099-NEC: Jeśli jesteś freelancerem lub pracownikiem kontraktowym, ten formularz jest dla Ciebie. Firma użyje 1099-NEC do zgłaszania wszystkich odszkodowań niepracowniczych, więc każda poboczna robota, w której nie masz określonej umowy o pracę, da ci jedną z nich.
- Formularz 1099-MISC: W przypadku wszystkich innych dochodów, takich jak czynsz, tantiemy, nagrody i nagrody, stosuje się 1099-MISC.
- Formularz 1098-E: Jeśli zapłaciłeś odsetki od pożyczek studenckich, kwota ta zostanie zgłoszona na 1098-E. Jest to ważne, ponieważ możesz być uprawniony do odliczenia tego odsetek od swoich podatków.
- Formularz 1098-T: Kwalifikowane czesne i związane z nimi wydatki na edukację są zgłaszane przez Twoją uczelnię lub szkołę zawodową za pomocą 1098-T. O te wydatki można ubiegać się jako ulgi podatkowe związane z edukacją.
Porady i wskazówki, które powinieneś wiedzieć
To wszystko może wydawać się dużo mylących terminów i informacji, zwłaszcza w zbliżającym się terminie. Poniżej znajdziesz listę hacków i wskazówek, które pomogą Ci w rozliczeniu podatków!
- Zbieraj formularze i pokwitowania przez cały rok i przechowuj je w jednym miejscu w odpowiednim dla Ciebie systemie archiwizacji. Dzięki temu nie będziesz musiał ich szukać, gdy nadejdzie czas podatkowy, i zmniejszysz ryzyko przypadkowej utraty czegoś ważnego!
- Sprawdź, czy nie doświadczyłeś zdarzenia życiowego, które zmieniło Twój status podatkowy. Jeśli byłeś w związku małżeńskim w ciągu roku, będziesz musiał złożyć wniosek jako taki, chociaż to, czy złożyć wniosek wspólnie, czy osobno, będzie zależeć od Twojej osobistej sytuacji. Jeśli miałeś dziecko lub uzyskałeś osobę na utrzymaniu, wpłynie to również na Twój powrót.
- Upewnij się, że zbadałeś wszystkie możliwe odliczenia i kredyty, w tym odsetki od pożyczek studenckich, składki na ubezpieczenie zdrowotne, darowizny na cele charytatywne i wydatki na właściciela domu.
- Zawsze składaj dokumenty na czas! Jak wspomniano powyżej, termin składania zeznania podatkowego w 2021 r. i zapłacenia należnego podatku upływa w poniedziałek, 18 kwietnia 2022 r. Jeśli złożysz podatki późno, prawdopodobnie zostaniesz ukarany grzywną.
- Nie wyrzucaj żadnych dokumentów przez co najmniej sześć lat. Chociaż istnieją pewne wyjątki w szczególnych okolicznościach, jest mało prawdopodobne, że zostaniesz skontrolowany przez IRS po sześciu latach. Oznacza to, że musisz zachować wszystkie rachunki i formularze przez ten okres, ponieważ nie chcesz zostać przyłapany na audycie bez żadnych dokumentów.
